Výhody fondů kvalifikovaných investorů aneb proč by měly být součástí i Vašeho portfolia?

Výhody fondů kvalifikovaných investorů aneb proč by měly být součástí i Vašeho portfolia?

Fondy kvalifikovaných investorů (FKI) představují investiční nástroje určené pro zkušenější a bonitnější investory, které mohou nabídnout mnohem širší škálu příležitostí. Tyto fondy otevírají dveře k exkluzivním investicím, které nejsou dostupné pro běžné retailové klienty. Díky své flexibilitě a možnosti investovat do netradičních aktiv často umožňují dosáhnout nadstandardních výnosů.

Co jsou FKI?

FKI jsou fondy určené pro tzv. kvalifikované investory. Ti musejí splňovat určité požadavky, které se obvykle týkají výše investovaného kapitálu a úrovně znalostí o kapitálových trzích. Na oplátku za vyšší míru zkušeností a rizikovou toleranci však mohou investoři těžit z celé řady exkluzivních výhod, které běžné investiční fondy nenabízejí. FKI mají větší volnost ve výběru aktiv a strategií, což jim umožňuje přinášet investiční příležitosti, které by jinak byly mimo dosah standardních fondů.

Hlavní výhody FKI

1. Nadstandardní výnosový potenciál

Jedním z hlavních lákadel FKI je možnost dosáhnout nadprůměrného zhodnocení. Protože tyto fondy investují do aktiv s vysokým růstovým potenciálem, jako jsou start-upy, inovativní technologie nebo nemovitostní projekty, mohou přinést výrazně vyšší výnosy než běžné investice do akcií nebo dluhopisů.

Autor článku: Mgr. Roman Harmadi, Investment Manager

2. Přístup k exkluzivním investicím

FKI často investují do projektů a příležitostí, které jsou běžným investorům zcela nedostupné. Mohou to být private equity investice, nemovitosti ve strategických lokalitách, investice do umění či vzácných komodit, a dokonce i účast v projektech na financování inovativních technologií nebo obnovitelných zdrojů energie. To vše znamená, že investor získává přístup k jedinečným příležitostem, které mohou významně zhodnotit jeho portfolio.

3. Profesionální správa a strategie na míru

Fondy kvalifikovaných investorů jsou spravovány zkušenými odborníky, kteří mají hluboké znalosti o specifických trzích a aktivech. Investoři tak mohou využít jejich know-how a analytické schopnosti, které přispívají k nadstandardnímu zhodnocení prostředků. Navíc tyto fondy často využívají sofistikované investiční strategie, které jsou u běžných fondů nedostupné.

4. Diverzifikace a stabilita portfolia

FKI mohou investovat do širokého spektra aktiv, která mají nízkou korelaci s tradičními trhy. To znamená, že přidání takového fondu do portfolia pomáhá rozložit riziko a může výrazně stabilizovat celkový výnos i v době, kdy se tradiční trhy potýkají s výkyvy. Výhodou FKI je schopnost zachytit růst napříč nejrůznějšími třídami aktiv, ať už se jedná o nemovitosti, komodity nebo třeba kryptoměny.

5. Daňová optimalizace

Tyto fondy rovněž nabízejí určité daňové výhody, které mohou zvýšit čistý výnos investice. Pokud fyzické osoba drží podíly v FKI více než 3 roky, výnosy z prodeje těchto podílů jsou osvobozeny od daně z příjmu. Další klíčovou výhodou je nižší zdanění na úrovni fondu (5 %), což je výrazně méně než standardní 21 % sazba pro korporátní zisky. To zvyšuje efektivní výnos fondu.

6. Transparentnost

I přesto, že se FKI soustředí na netradiční aktiva, nabízejí investorům vysokou úroveň transparentnosti. Pravidelná hlášení a detailní analýzy o vývoji fondu umožňují investorům mít přehled o všech krocích a strategiích, které fond podniká. Klienti tak mohou lépe chápat, jakým způsobem jejich prostředky pracují.

Proč zařadit fondy kvalifikovaných investorů do portfolia?

FKI mohou výrazně obohatit každé investiční portfolio a pomoci dosáhnout lepší rovnováhy mezi rizikem a výnosem. Díky své schopnosti investovat do specifických trhů a aktiv mohou investorům nabídnout vyšší zhodnocení a větší stabilitu v období tržních turbulencí. 

Zařazením FKI do portfolia získá investor přístup k širšímu spektru investičních strategií a aktiv, které nejsou běžně dostupné. Tím si může diverzifikovat své investice a optimalizovat riziko, což vede ke stabilnějším a potenciálně vyšším výnosům.

Rizika spojená s FKI 

I přes řadu výhod je třeba mít na paměti, že FKI mohou nést vyšší míru rizika. Investoři by měli být připraveni na nižší likviditu některých investic, což může znamenat delší investiční horizont. Dále je třeba zohlednit vyšší volatilitu některých aktiv, zejména u projektů v raných fázích. Nicméně pro zkušené investory, kteří rozumí těmto specifikům, mohou být rizika vyvážena nadprůměrným výnosem.

Závěr: Vyšší zisky, lepší diverzifikace a exkluzivní příležitosti

FKI přinášejí jedinečnou kombinaci nadstandardního zhodnocení, přístupu k exkluzivním investicím a možnosti využívat profesionální správu aktiv. Jsou ideální volbou pro investory, kteří chtějí rozšířit své investiční obzory, získat stabilitu a zároveň se zapojit do dynamických projektů s vysokým růstovým potenciálem. Pro ty, kteří hledají nástroj pro dosažení svých dlouhodobých cílů a nebojí se vyšší míry rizika, jsou FKI neocenitelnou součástí investičního portfolia.

Disclaimer: Tento článek je informativního charakteru a nejedná se o investiční doporučení.